2022年1月国资委发布1号红头文件《关于印发《关于推动中央企业加快司库体系建设 进一步加强资金管理的意见》的通知》,  通知中提到司库体系建设的重要意义:“财务管理是企业管理的中心 ,  资金管理是财务管理的核心。随着数字信息技术快速演进、金融支付手段更新迭代,以及企业转型升级和创新发展加快,企业传统的资金管理模式已难以适应管理能力现代化和国资监管数字化的新要求。”

2022年3月国资委发布《关于中央企业加快建设世界一流财务管理体系的指导意见》,意见再次强调数字化司库体系建设的重要性:强化资金管理,实现安全高效。加强司库管理体系顶层设计,科学制定总体规划,完善制度体系和管理架构,建立总部统筹、平台实施、基层执行“三位一体”的组织体系和“统一管理、分级授权”的管理模式。加快推进司库管理体系落地实施,将银行账户管理、资金集中、资金预算、债务融资、票据管理等重点业务纳入司库体系,强化信息归集、动态管理和统筹调度,实现对全集团资金的集约管理和动态监控,提高资金运营效率、降低资金成本、防控资金风险。逐步将司库管理延伸到境外企业,加强境外资金动态监测,实现“看得到、管得住”。切实加强“两金”管控和现金流管理,强化客户和供应商信用风险管理,减少资金占用,做到应收尽收、“颗粒归仓”,实现收入、效益和经营现金流的协同增长。完善资金内控体系,将资金内控规则嵌入信息系统。建立健全资金舞弊、合规性、流动性、金融市场等风险监测预警机制。加强对担保、借款等重大事项的统一管理,严格落实各项监管规定。

随着数字信息技术快速演进、金融支付手段更新迭代,企业转型升级和创新发展加快,以及对全球资源统一调度和管理的需要,企业传统的资金管理模式走向司库体系建设是一条必经之路。对企业来说,充分认识上述文件对企业提出的要求与所释放的信号,对于帮助企业应对监管要求,应对企业内部管理压力,更好地服务于企业发展战略都具有重要的现实意义。

国资委多次强调司库体系建设,要求“中央企业加快建设世界一流财务管理体系”,不仅仅是对中央企业的要求,更是体现了国家对于产业数字化中资金流管理的重视程度,在指导文件中提到:“有条件的企业要突出行业链长优势,合理借助上下游业务、资金等信息,发挥数据和服务支撑作用,引入优质金融资源,搭建供应链金融服务平台,精准对接供应链实体企业特别是中小企业在生产、流通、交易等各环节的金融需求,提供优质高效的供应链金融服务。要基于供应链真实业务背景,灵活运用各类金融产品依法合规盘活存量资金。”这是在立足于整个产业数字化的高度和基础上提出的要求,并对“行业链长”地位的企业,通过政策规定开始推动实施,当然不只是“行业链长”们。

在产业数字化浪潮中,不论是企业内部,还是产业链上下游,业务流、资金流、数据流三流中,资金流是三流合一的关键,报告中详细明确了司库作为三流合一的关键重要性。信号枪虽已打响,但很多企业对于数字化司库建设一筹莫展,没有思绪。到底什么是数字化转型?在数字化转型大势之下,企业如何做好资金管理系统的建设?

一、数字化概念初探

数字化转型是建立在数字化转换、数字化升级基础上,  进一步触及公司核心业务,以新建一种商业模式为目标的高层次转型。数字化转型是开发数字化技术及支持能力以新建一个富有活力的数字化商业模式。

数字化转型表明,只有企业对其业务进行系统性、彻底的(或重大和完全的)重新定义——而不仅仅是IT,而是对组织活动、流程、业务模式和员工能力的方方面面进行重新定义的时候,成功才会得以实现。

二、数字化转型开立企业精准化新时代

如果说在传统 IT 时代,“烟囱林立”的 IT  架构体系,会造成重复投入、数据之间难打通等障碍,而数字化、云计算,则意味着数据被集中有序地处理、分析和分享,更高效、透明。其实从“十三五”到“十四五”,发展“数字经济”、建设“数字中国”,一直都是国家重中之重。在刚刚结束的两会上,也被再度提出,这是“数字经济”从   2017 年至今,第 4 次被写入政府工作报告中。

在这种时代趋势下,无论是传统企业,还是互联网公司,都不可避免地被卷入这个数字化大潮中。掌握数字化能力,已经不能算是竞争优势了,而是会逐渐成为起跑线问题。掌握数字化的必备技术和能力,已经不再是选择题,而是必须要做的事情,越早启动越好。

三、数字化助力资金管理系统升级

众所周知,企业的业务系统、财务核算系统和银行三者之间的数据互不相连,形成了信息孤岛。而企业的银行账户多,数据无法实时反馈业务信息,本应依靠数据做出判断的决策者,大多依靠经验进行判断。由于企业的银行账户过多,每次付款和下载银行回单均需要相应的财务人员插拔对应的U盾,输入网银密码登录,对应财务人员的时间90%都在处理这种烦杂重复且创造价值低的工作。对于财务界呼声越来越高的财务BP主要目标是让财务业务化,业务理性化,努力促成业务财务双向融合,促进组织健康快速的成长。

由于技术的进步,资金管理系统顺应行业大趋势,将线下业务部门和财务部门之间的沟通完全线上化无人化操作,将财务-业务-银行三者形成一个完美的操作闭环,实现全面整合各方数据、打通数据孤岛,真实的还原业务流程,从而降低非流动性成本,提高工作效率。除此之外,现金流是一个企业运行良好必有的“血液”,我们的资金管理系统除了可以解决以上问题之外,还可以帮助企业实现资金流的预测,提前预警是否存在资金缺口的风险,提前提示企业需要融资以及相应的融资金额,在保证“血液”充足的情况下,企业才可以更好的走向未来,以实现商业模式为目标的高层次转型。

四、资金管理系统驱动产业效率升级

先进的资金管理系统,能够最大化发挥企业人员的价值。实操岗人员逃离繁冗重复工作的层层包裹,提高单位时间的工作产出。对于决策岗人员,通过精准、清晰、快速获取资金数据,可以有效制定工作方针,降低决策失误带来的重大风险和损失。

在一个充满活力和竞争的市场中,数据被视为生存的关键。企业通过对数据进行实时分析能够对业务流程全面而系统的监督,及时发现经营过程中的异常及隐患。同时,企业可以通过数据挖掘发现价值流程中的低效以及冗余环节,重组价值链条,改善用户体验。

五、资金管理系统极大提升企业盈利率

数字化转型不仅提高了企业的生产效率,进而驱动产业效率升级;还有助于提升企业的收入和盈利能力,带来显著的财务价值。这个结果并非空穴来风。根据埃森哲的研究数据,过去3年中,数字化转型领先企业取得了丰硕的成果,营收复合增长率高达14.3%,其他企业的营收复合增长率仅为2.6%;数字化麦肯锡的Analytics   Quotient数商数据库在调研了全球多家企业后发现,数字化水平成熟度高的企业,其业务增长动力也越强。数字化综合能力强的企业,其收入增长率和利润增长率均为其余样本平均值的2.4倍。所以数字化转型可以为企业带来真金白银的价值,为企业发展提供持续动力。

数字发展势在必行,企业必须顺应行业趋势进行战略布局。而作为实现全面整合各方数据、打通数据孤岛,真实还原业务流程,提供动态实时的企业经营数据的资金管理系统,不仅可以解放人力,将时间放在更重要的事情上;对于决策者来说还可以提高管理的颗粒度以帮助企业提高生产效率,提升企业的收入和盈利能力,带来显著的财务价值。

司库立方成立于2017年,是一家为企业提供全生命周期现金流管理服务的财资软件厂商。司库立方深耕行业多年,始终坚持轻量化、专业化、全场景、广延伸的现金流管理工具研发理念,将技术的高效、信息的全局掌控等特性,同移动互联网技术充分结合,契合企业资金管理、业务运转的更高需求,为企业业财双线管理的数字化、智能化升级,提供全场景财资管理服务和数据管控能量。

目前,司库立方服务的企业遍布全球,涉及行业超过30类,帮助管理的企业资金规模达10万亿+,日交易数更是突破百万笔,与国内外700余家银行、20+支付机构实现了银企直连合作,共同打造出银企一体化财资数据平台。

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